Es común encontrar residentes de Florida que utilizan el testamento o un fideicomiso para transmitir bienes raíces al fallecer. Si bien ambas soluciones funcionan para diferentes propósitos, es posible legar propiedad al fallecer utilizando una escritura.
En este artículo, descubrirás si Florida tiene una escritura de transferencia por muerte.
¿El Estado de Florida Tiene una Escritura de Transferencia por Muerte? – El Veredicto
A menudo utilizada como herramienta de planificación patrimonial, una escritura de propiedad con reserva de usufructo mejorado te permite transferir bienes raíces a uno o más beneficiarios durante tu vida para garantizar una transición de propiedad fluida al fallecer.
Actualmente, solo cinco estados de EE. UU. permiten estas escrituras de transferencia por muerte: Florida, Texas, Michigan, Vermont y Virginia Occidental.
El arreglo es fácil de entender. El propietario de una propiedad (conocido como su «usufructuario») redacta una escritura con un lenguaje específico para retener la propiedad sobre el activo durante su vida mientras lo transfiere a personas específicas al fallecer.
Las personas nombradas en la escritura se conocen como beneficiarios residuales. Hasta el fallecimiento del usufructuario, este tiene derecho a vender, hipotecar, regalar o transferir la propiedad, todo sin el consentimiento de los beneficiarios residuales.
Cuando el usufructuario fallece, el interés de propiedad se transfiere automáticamente a los beneficiarios residuales.
Una escritura de propiedad con reserva de usufructo mejorado a menudo es utilizada por personas mayores para legar propiedad a hijos adultos. De esta manera, pueden seguir viviendo en una propiedad bajo su control y garantizar un proceso de herencia eficiente.
Escrituras de Propiedad con Reserva de Usufructo Mejorado en Florida – Ventajas Vs. Desventajas
También conocidas como escrituras de Lady Bird, las escrituras de propiedad con reserva de usufructo mejorado ofrecen varios beneficios. Similar a un constituyente de un fideicomiso en vida, el usufructuario permanece en control de la propiedad durante toda su vida.
Si bien un fideicomiso en vida requiere más papeleo y gastos involucrados, una escritura de Lady Bird ofrece una solución simple y económica que permite al usufructuario transferir automáticamente la propiedad fuera del tribunal de sucesiones.
Una vez que una propiedad se transfiere mediante una escritura de transferencia por muerte, no se considera un activo sujeto a sucesión. Además, una propiedad transferida mediante una escritura de Lady Bird en Florida:
- No afecta la elegibilidad del usufructuario para los beneficios de Medicaid
- No está sujeta al impuesto de donaciones pagadero por la transferencia del activo al fallecimiento del usufructuario
- Está sujeta a ciertas ventajas fiscales a nivel estatal y federal
- Conserva la exención de la vivienda principal, lo que resulta en una protección extendida contra acreedores
Ten en cuenta que las escrituras de propiedad con reserva de usufructo mejorado tampoco son perfectas. El problema más común es determinar el resultado de la propiedad después de la muerte del usufructuario si los beneficiarios residuales fallecen antes que él o ella.
Una vez que el usufructuario fallece, los beneficiarios residuales adquieren la propiedad completa de la propiedad. Los casos que involucran múltiples beneficiarios a menudo resultan en disputas, ya que todas las partes involucradas deben estar de acuerdo en vender o disponer de la propiedad de otra manera.
Hipotecar una propiedad titulada con una escritura de Lady Bird también puede limitar las opciones de seguro de título, ya que muchas compañías de seguros de título no están dispuestas a emitir una póliza para una propiedad sujeta a una escritura de transferencia por muerte.
Si bien las escrituras de Lady Bird no afectan la elegibilidad del usufructuario para Medicaid durante su vida, el patrimonio debe reembolsar a Medicaid después de que el propietario original de la propiedad fallezca.
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