Evitar la sucesión en Florida no es imposible. De hecho, puede ser fácil si trabaja con el equipo adecuado de profesionales legales. La clave es una planificación patrimonial eficiente.
La sucesión puede ser un proceso largo, costoso y estresante para sus seres queridos, así que siga leyendo para aprender lo que necesita saber sobre la sucesión y cómo evitarla.
Las desventajas de la sucesión testamentaria
La sucesión no siempre es algo malo. En algunos casos, puede proporcionar una forma justa y ordenada de distribuir su patrimonio de acuerdo con sus deseos. Sin embargo, la sucesión también tiene algunos inconvenientes que es posible que desee evitar, como:
- Tiempo: La sucesión puede tomar de seis meses a dos años o incluso más. Durante este tiempo, sus activos serán inaccesibles para sus beneficiarios, quienes pueden necesitarlos para sus gastos de manutención u otros fines.
- Costo: La sucesión puede ser costosa, ya que implica varias tarifas y gastos que pueden reducir el valor de su patrimonio y, por lo tanto, la cantidad de herencia que recibirán sus herederos o beneficiarios. Según algunas estimaciones, la sucesión puede consumir del 3% al 8% del valor de su patrimonio.
- Publicidad: La sucesión es un proceso público, lo que significa que cualquier persona puede acceder a los registros judiciales y documentos relacionados con su patrimonio, como su testamento, su inventario de activos y pasivos, y su lista de herederos o beneficiarios. Esto puede:
- Exponer su información personal y financiera al público.
- Comprometer su privacidad y seguridad, así como la privacidad y seguridad de sus seres queridos.
- Invite la atención no deseada de los oportunistas que pueden tratar de desafiar su testamento o reclamar una parte de su patrimonio.
- Falta de control: La sucesión puede limitar su control sobre cómo se distribuyen y administran los activos de su patrimonio. Incluso si tiene un testamento válido, el tribunal testamentario aún puede intervenir y anular algunas de sus disposiciones si se consideran inválidas, ilegales o contrarias a la política pública.
Cómo evitar la sucesión en Florida
Hay varias maneras de evitar la sucesión en el estado de Florida, dependiendo de sus circunstancias y objetivos específicos. Algunas de las estrategias y herramientas más comunes y efectivas que pueden ayudarlo a evitar la sucesión en Florida son:
Confianza en vida:
Esta es una entidad legal que mantiene sus activos durante su vida y los distribuye a sus beneficiarios después de su muerte, de acuerdo con los términos y condiciones que usted establezca.
Un fideicomiso en vida puede ayudarlo a evitar la sucesión porque los activos en el fideicomiso no se consideran parte de su patrimonio testamentario y, por lo tanto, no tienen que pasar por el proceso de sucesión.
Puede crear un fideicomiso activo transfiriendo sus activos al fideicomiso y nombrándose a sí mismo como fideicomisario (la persona que administra el fideicomiso) y nombrando a sus beneficiarios (las personas que heredarán del fideicomiso).
También puede nombrar un fideicomisario sucesor (la persona que se hará cargo de la administración del fideicomiso en caso de que quede incapacitado o muera) y un protector del fideicomiso (la persona que puede supervisar y modificar el fideicomiso en caso de circunstancias imprevistas).
Un fideicomiso en vida puede ofrecerle muchos beneficios, como evitar la sucesión, mantener el control, preservar su privacidad, proteger sus activos, reducir los impuestos y proporcionar flexibilidad.
Copropiedad:
Esta es una forma de propiedad en la que dos o más personas comparten el título y los derechos de un activo. La propiedad conjunta puede ayudarlo a evitar la sucesión porque cuando uno de los copropietarios muere, su parte del activo pasa automáticamente a los copropietarios sobrevivientes, sin tener que pasar por el proceso de legalización.
Existen diferentes tipos de propiedad conjunta. Estos son:
- Tenencia conjunta con derecho de supervivencia (JTWROS).
- Arrendamiento por la totalidad (TBE).
- Bienes gananciales con derecho de supervivencia (CPWROS).
Cada tipo tiene sus propias reglas e implicaciones, por lo que debe consultar con un abogado con experiencia en planificación patrimonial antes de elegir uno.
Designaciones de beneficiarios:
Las designaciones de beneficiarios son una forma de nombrar a personas o entidades que heredarán activos específicos después de su muerte, sin tener que pasar por el proceso de sucesión. Puede utilizar designaciones de beneficiarios para varios tipos de activos, como:
- Cuentas bancarias
- Cuentas de jubilación
- Pólizas de seguro de vida
- Anualidades
- Existencias
- Bonos
- Fondos mutuos
- Otros valores
Puede crear una designación de beneficiario rellenando un formulario proporcionado por la institución que posee o emite el activo y nombrando a uno o más beneficiarios principales (las personas o entidades que heredarán primero) y beneficiarios contingentes (las personas o entidades que heredarán si los beneficiarios principales no están vivos o no pueden heredar).
También puede especificar cuánto recibirá cada beneficiario y cómo lo recibirá (por ejemplo, en suma global o cuotas). Puede cambiar o revocar sus designaciones de beneficiario en cualquier momento, siempre y cuando esté vivo y sea mentalmente competente.
Cuentas pagaderas por fallecimiento (POD):
Una cuenta POD es un tipo de cuenta bancaria que le permite nombrar a un beneficiario que heredará el saldo de la cuenta después de su muerte, sin tener que pasar por el proceso de sucesión. Puede crear una cuenta POD abriendo una cuenta bancaria normal y agregándole una designación POD.
Los beneficios de las cuentas POD incluyen:
- Puede nombrar uno o más beneficiarios.
- Puede cambiar o revocar las designaciones de beneficiarios en cualquier momento, siempre y cuando esté vivo y sea mentalmente competente.
- Usted tiene control total sobre su cuenta durante su vida.
- Puede retirar o depositar dinero como desee.
- Sus beneficiarios no tienen acceso ni derechos sobre el dinero en su cuenta POD hasta su muerte.
Escrituras de transferencia por fallecimiento (TOD):
Este es un tipo de escritura que le permite nombrar a un beneficiario que heredará sus bienes inmuebles después de su muerte, sin tener que pasar por el proceso de sucesión. Puede crear una escritura TOD firmando y registrando un documento que indique su intención de transferir su propiedad a su beneficiario después de su muerte.
Los beneficios de las escrituras TOD incluyen:
- Puede nombrar uno o más beneficiarios.
- Puede cambiar los beneficiarios en cualquier momento, siempre y cuando esté vivo y mentalmente competente.
- Usted tiene control total sobre su propiedad durante su vida.
- Puede venderlo o hipotecarlo como desee.
- Sus beneficiarios no tienen acceso ni derechos sobre su propiedad hasta su muerte.
Evitar la sucesión en Florida es fácil cuando trabaja con expertos
Si desea evitar la sucesión en Florida y disfrutar de los beneficios de una planificación patrimonial eficiente, necesita la orientación y asistencia de un abogado de planificación patrimonial calificado y con experiencia. En Jurado & Associates, P. A., tenemos el conocimiento y la experiencia para ayudarlo a crear un plan patrimonial personalizado que se adapte a su situación y objetivos y ayude a su familia a obtener los activos que les deja rápidamente y sin dolores de cabeza.
Puede comunicarse con nosotros por teléfono al (305) 921-0976, por correo electrónico a [email protected] o por WhatsApp al +1 (305) 921-0976.
