Planificación Patrimonial De Florida: Proteja Su Legado Con Nuestra Ayuda
Si está aquí es porque reconoce la importancia de la planificación patrimonial. Desde brindar una protección financiera a su familia hasta minimizar los gastos de impuestos y evitar la sucesión, la planificación patrimonial es lo que necesita. Con nuestros servicios de planificación patrimonial estratégica, obtendrá la tranquilidad y seguridad que anhela.
Desde 2010, hemos ayudado con éxito a cientos de clientes con sus necesidades de planificación patrimonial en Florida, y también estamos listos para ayudarlo. Llámenos al (305) 921-0976 para una consulta estratégica con un abogado con experiencia en planificación patrimonial.
¿Cómo Podemos Atender Sus Necesidades De Planificación Patrimonial En Florida?
Los fideicomisos, testamentos, poder notarial (POA), la designación de beneficiarios y las directivas de atención médica se encuentran entre los documentos más importantes de planificación patrimonial en Florida. De hecho, es multifacético y, por lo tanto, pondremos a su disposición un abogado con experiencia para manejar cada área, para elaborar el plan patrimonial ideal. Hablemos de cada elemento.
Testamentos
La última voluntad y testamento es el núcleo de un plan patrimonial bien estructurado. El propósito de este importante documento es describir cómo se debe disponer de la propiedad del testador (la persona que hace el testamento) al fallecer.
La ley de Florida tiene requisitos estrictos para garantizar la validez del documento. Según lo dispuesto por los Estatutos de Florida §732.502, “todo testamento debe estar por escrito”. El mismo estatuto requiere que “el testador debe firmar el testamento al final, o el nombre del testador debe ser suscrito al final del testamento por otra persona en presencia del testador y bajo la dirección del testador”.
La validez del documento también requiere que el testador firme frente a al menos dos testigos en presencia de cada uno. Además, el testador debe tener la capacidad de crear el testamento según la ley estatal y firmar el documento sin influencia indebida de un tercero.
Más que disponer de los bienes de la sucesión, el último testamento es crucial para designar quién actuará como representante personal del testador al fallecer. En la administración formal de Florida, el tribunal de sucesiones designará a un representante personal (o albacea) para administrar el patrimonio sujeto a sucesión.
Por lo general, el tribunal nombrará a la persona designada en el último testamento del testador, siempre que la persona cumpla con los requisitos legales. Si no hay una designación especificada en el testamento, el tribunal nombrará a alguien según las disposiciones legales.
Cuando alguien muere sin testamento en Florida, su patrimonio se considera “intestado”. Luego, un tribunal debe determinar la disposición de los bienes del difunto de acuerdo con las leyes de intestado del estado, lo que resulta en un proceso estresante y lento.
Por lo tanto, escribir un último testamento es el primer paso para construir un plan patrimonial sólido. Podemos ayudarlo durante todo el proceso de redacción de su último testamento para evitar el intestado, designar un representante personal capaz y garantizar que su patrimonio se distribuya de la manera que imaginó.
Fideicomisos
En esencia, un fideicomiso es un acuerdo legal en el que el propietario de un patrimonio (fideicomitente/otorgante) transfiere el título de propiedad a un fideicomisario en beneficio de uno o varios beneficiarios.
De acuerdo con la ley de Florida, el fideicomisario tiene un deber fiduciario con respecto a los bienes que se encuentran en el fideicomiso y sus beneficiarios. Por lo tanto, si el fideicomisario no cumple con sus deberes o incurre en mala administración, puede ser responsable por incumplimiento del deber fiduciario.
Los fideicomisos pueden tener diferentes formas y tamaños para adaptarse a distintos propósitos. En última instancia, un fideicomiso puede ayudarlo a:
• Evite la corte de sucesiones
• Evite la corte de tutela (especialmente para niños menores)
• Proteja sus activos al fallecer
• Proteja a sus beneficiarios
• Proveer para un ser querido con necesidades especiales
Si bien existen varios tipos de fideicomisos, es posible dividirlos en dos categorías principales: fideicomisos revocables y fideicomisos irrevocables.
También conocidos como “fideicomisos en vida”, los fideicomisos revocables son arreglos legales que le permiten cambiar, enmendar o revocar el acuerdo de fideicomiso (el documento que describe las disposiciones que rigen el fideicomiso).
En Florida, el fideicomitente puede usar un fideicomiso en vida para renunciar a la propiedad nominal de los activos mientras retiene el control de esos activos hasta la muerte o incapacidad. Por lo tanto, al fallecer el fideicomitente, los bienes mantenidos en fideicomiso pueden distribuirse directamente a los beneficiarios nombrados en el contrato de fideicomiso, renunciando a la necesidad de un tribunal de sucesiones.
Por otro lado, los fideicomisos irrevocables son arreglos legales en los cuales las disposiciones no pueden ser cambiadas, enmendadas o revocadas una vez que el fideicomitente firma el documento en existencia.
Por lo tanto, los bienes con derecho a un fideicomiso irrevocable ya no permanecen bajo el control del fideicomitente, y se distribuyen al fallecer a los beneficiarios designados en el contrato de fideicomiso. En general, los fideicomisos irrevocables son utilizados estratégicamente por personas adineradas para reducir el patrimonio imponible.
Podemos evaluar su caso en detalle para determinar qué tipo de fideicomiso se ajustará mejor a sus necesidades y garantizar una distribución de activos sin estrés en caso de muerte o incapacidad.
Poder Notarial (POA)
Un poder notarial (POA) es un documento legal que le permite a usted (el principal) designar a una persona de confianza (el agente o apoderado) para que actúe en su nombre si usted no puede hacerlo.
Por lo general, un POA se usa en dos tipos de situaciones: en caso de discapacidad o enfermedad temporal o permanente del director, o si el director no puede estar presente en un lugar determinado para firmar documentos.
Dependiendo del nivel de autoridad transmitido por el mandante, el agente puede estar autorizado para determinar cómo deben manejarse los bienes, las finanzas y las inversiones del mandante. Por lo tanto, es crucial elegir a alguien de confianza y que no abuse de los poderes que se le otorgan al actuar en su nombre.
Contáctenos para una consulta individualizada para evaluar si un POA es una herramienta legal adecuada para su caso.
Designación De Beneficiarios
Una designación de beneficiario es un documento que especifica una persona en particular (o varias personas) que desea recibir un activo en particular a su muerte. Esta herramienta de planificación patrimonial establece cómo se distribuirá ese activo y evita el tiempo y los costos involucrados en la sucesión.
Esencialmente, hay dos tipos de designaciones de beneficiarios: pago al fallecer y transferencia al fallecer.
Una designación de pago en caso de muerte autoriza a una entidad financiera a pagar el saldo de un activo financiero a la persona designada por el titular de la cuenta. Por otro lado, una designación de transferencia en caso de muerte transfiere la propiedad de un activo a un beneficiario designado.
Es posible designar beneficiarios para múltiples bienes, como cuentas bancarias, pólizas de seguro de vida, cuentas de jubilación, bonos de ahorro, cuentas de valores, vehículos automotores y bienes inmuebles.
La designación de beneficiarios proporciona una herramienta de planificación patrimonial valiosa y flexible, ya que es posible designar prácticamente a cualquier persona como beneficiario: familiares, hijos, cónyuges, amigos, organizaciones benéficas o incluso el propio patrimonio. Aún así, ciertas designaciones tienen diferentes implicaciones.
Por ejemplo, los menores nombrados como beneficiarios designados necesitarán un tutor designado para administrar los bienes heredados. Además, si elige nombrar su propio patrimonio como beneficiario designado, los bienes a pagar o transferir en caso de muerte se distribuirán de acuerdo con las disposiciones establecidas en el último testamento.
Si desea utilizar las designaciones de beneficiarios para proteger a sus seres queridos y asegurarse de que heredarán una parte justa de su patrimonio, comuníquese con nosotros de inmediato.
Directiva De Atención Médica (Designación De Sustitutos)
Una directiva de atención médica le permite designar a una persona de confianza para que actúe como su «sustituto» en caso de que usted quede física o mentalmente incapacitado, lo que otorga a esta persona la autoridad para manejar sus asuntos médicos y tomar decisiones médicas en su nombre.
De hecho, es posible crear una directiva de atención médica y designar un sustituto para manejar sus asuntos médicos incluso si no está incapacitado.
Por ejemplo, puede ser útil en casos que involucren a cuidadores de personas mayores, especialmente aquellos que cuidan a un ser querido que padece una enfermedad crónica que les impide manejar su atención médica por sí mismos.
Otras situaciones en las que una directiva de atención médica puede ser útil incluyen seres queridos que pasan por un largo período de recuperación después de la cirugía (especialmente aquellos que están constantemente bajo la influencia de medicamentos) o que enfrentan problemas de salud a largo plazo.
Además, es posible agregar un testamento en vida a su plan patrimonial. Mientras que una directiva de atención médica incluye un conjunto de documentos diferentes, un testamento en vida es un documento que describe sus opciones específicas con respecto a las preferencias médicas y el tratamiento médico al final de la vida.
En este contexto, un testamento en vida abarca decisiones médicas tales como:
• Cuidado de confort (cuidados paliativos)
• Medicamentos para el dolor
• Reanimación cardiopulmonar (RCP)
• Sondas de alimentación
• Antibióticos o medicamentos antivirales
• Asistencia respiratoria
• Donaciones de órganos y tejidos
Idealmente, el mejor enfoque es evitar que situaciones inesperadas lo tomen desprevenido: llámenos si desea preparar una directiva de atención médica y garantizar la tranquilidad de sus seres queridos en caso de incapacidad.
Contáctenos Hoy Para Comenzar A Crear Su Plan Patrimonial Ideal
La planificación patrimonial es vital para su futuro, y estamos aquí para facilitarlo. Manejaremos cada documento de la manera correcta para brindarle resultados sobresalientes. Llámenos al (305) 921-0976 o envíenos un correo electrónico a [email protected] para una consulta privada con un abogado con experiencia.