Sin duda, los fideicomisos son herramientas legales valiosas para evitar la sucesión y garantizar una distribución deseada de su patrimonio al momento de dejar este mundo.
Sin embargo, muchas personas no saben hacer bien la comparación de un fideicomiso revocable vs. irrevocable en Florida, sobre todo cuando hablamos de su estructura, propósitos, usos y finalidades.
Este artículo especial de Jurado & Associates, P. A., tiene como meta ayudarle a descubrir las diferencias, para que así seleccione el mejor tipo de fideicomiso en Florida para su planificación patrimonial.
Fideicomiso Revocable vs. Irrevocable En Florida: Análisis Profundo
La finalidad de esta comparación de fideicomiso revocable vs. irrevocable en Florida es ayudarle a ver las características de cada tipo. Sin embargo, la mejor opción siempre será trabajar con un abogado especializado en sucesiones y planificación patrimonial. Para obtener la ayuda que usted necesita, no dude en llamarnos al (305) 921-0976.
Con esto dicho, pasemos a ver las características tanto del fideicomiso revocable como el irrevocable.
Fideicomiso Revocable vs. Irrevocable En Florida: Entendiendo el Fideicomiso Revocable
Como su nombre indica, un fideicomiso revocable es un fideicomiso en el que el creador (también conocido como fideicomitente o otorgante) puede cambiar, enmendar o revocar el fideicomiso durante su vida. Por lo tanto, mientras el fideicomitente siga vivo, es posible modificar el contrato del mismo.
Por lo general, los fideicomisos revocables son creados por personas que desean evitar la legalización de su fallecimiento (tal y como un proceso de sucesión problemático) mientras retienen el control de los activos y patrimonio en el fideicomiso. Muchos fideicomitentes se designan a sí mismos como fideicomisarios del fideicomiso.
Por lo tanto, si bien ya no tienen la propiedad directa de los activos dentro del fideicomiso, todavía los controlan. En tales casos, el fideicomitente puede designar a un beneficiario sucesor, ya sea una persona o entidad para que actúe como fideicomisario del fideicomiso en caso de muerte o incapacidad.
Fideicomiso Revocable vs. Irrevocable En Florida: Implicaciones Fiscales del Revocable
Como los fideicomisos revocables no requieren un número de identificación fiscal separado (es decir, un EIN) y no hay necesidad de presentar o registrar el acuerdo mientras el fideicomitente todavía está vivo, establecer un fideicomiso revocable es una tarea bastante sencilla.
Fideicomiso Revocable vs. Irrevocable En Florida: La Conversión de Revocable a Irrevocable al Fallecer
Una vez que el fideicomitente muere, un fideicomiso revocable automáticamente se convierte en irrevocable. Por tanto, ningún cambio o modificación podrá afectar más al fideicomiso, debiendo el fiduciario proceder de inmediato a la distribución de los bienes fideicomitidos a sus respectivos herederos, con la ayuda de un representante personal.
Si bien los fideicomisos revocables son herramientas valiosas para evitar la sucesión y al mismo tiempo conservar el control sobre los activos transferidos al fideicomiso, no son adecuados para muchos casos, como la protección de activos contra el costoso cuidado en un hogar de ancianos, la reducción de obligaciones tributarias, etc.
Fideicomiso Revocable vs. Irrevocable En Florida: Entendiendo el Propósito de un Fideicomiso Irrevocable
Un fideicomiso irrevocable es un acuerdo en el que el creador no puede cambiar, enmendar o revocar al firmar el contrato. En consecuencia, una vez que el fideicomitente transfiere el título de propiedad a un fideicomiso irrevocable, no hay forma de recuperarlo.
Además, el fideicomitente o el otorgante no pueden agregar o quitar beneficiarios designados en el contrato de fideicomiso, ni cambiar los términos y disposiciones descritos en el documento.
En raras ocasiones, es posible modificar un fideicomiso irrevocable en algunas situaciones excepcionales. Aún así, la regla es que los fideicomisos irrevocables no permitirán enmiendas o cambios.Sin embargo, en este artículo detallamos maneras de lograrlo.
Fideicomiso Revocable vs. Irrevocable En Florida: Detalles Importantes
La regla general es que el fideicomitente no puede ser el único beneficiario del fideicomiso. Además, en la mayoría de los casos, los fideicomisos irrevocables pueden disolverse solo en dos casos: si no hay una manera factible de mantener el fideicomiso o si todos los beneficiarios del fideicomiso aprueban la disolución según lo dispuesto por las normas legales del estado de Florida para los fideicomisos irrevocables.
Debido a sus requisitos más estrictos, los fideicomisos irrevocables no se usan tanto como los fideicomisos revocables. En general, los usos más comunes para un fideicomiso irrevocable incluyen:
- Minimizar los impuestos sobre el patrimonio
- Reducción del patrimonio imponible
- Preservar la elegibilidad de los herederos del fideicomitente para programas gubernamentales
- Protección de los beneficios de Medicaid
- Protección de beneficiarios con necesidades especiales
- Proteger los activos de los gastos incurridos por la atención en un asilo de ancianos.
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