Si eres dueño u operas un negocio en los Estados Unidos, es posible que hayas oído hablar de la nueva regla que te obliga a identificar a los beneficiarios de tu empresa y proporcionar cierta información sobre ellos a la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN).
Pero, ¿qué es exactamente un beneficiario? ¿Y cuáles son los pasos que debes seguir para cumplir con la regla y evitar sanciones?
A continuación, responderemos a estas preguntas y te proporcionaremos algunos consejos prácticos y recursos para ayudarte con el cumplimiento de FinCEN.
Cómo Identificar a los Beneficiarios de tu Empresa
Según FinCEN, un beneficiario es una persona que:
• Posee directa o indirectamente el 25% o más de los intereses de capital de una empresa informante, o
• Ejerce un control sustancial sobre la gestión o operaciones de una empresa informante.
Una empresa informante es cualquier corporación, compañía de responsabilidad limitada u otra entidad similar que se crea o registra en los Estados Unidos.
Por ejemplo, si posees el 50% de las acciones de una corporación, eres un beneficiario de esa corporación. De manera similar, si eres miembro de una compañía de responsabilidad limitada y tienes la autoridad para tomar decisiones en nombre de la empresa, también eres un beneficiario de esa empresa.
Por qué Necesitas Identificar a los Beneficiarios de tu Empresa
La razón principal por la que necesitas identificar a los beneficiarios de tu empresa y proporcionar información sobre ellos a FinCEN es que ayudará a mejorar la transparencia e integridad del sistema financiero de los Estados Unidos.
Al proporcionar a FinCEN la información requerida sobre las personas que controlan las empresas informantes, estás ayudando al gobierno a combatir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, la evasión de impuestos y otros delitos que amenazan la seguridad nacional y la economía de los Estados Unidos.
Qué Sucede si una Empresa no Presenta un Informe BOI
No presentar un informe de información de propiedad beneficiaria (BOI) o presentar un informe falso o incompleto puede resultar en sanciones civiles y penales, incluyendo multas de hasta $500 por día y prisión de hasta dos años. Por lo tanto, es crucial que identifiques con precisión a los beneficiarios de tu empresa y presentes tu informe BOI de manera oportuna.
Cuándo y Cómo Presentar tu Informe BOI Inicial
Puedes presentar tu informe BOI inicial utilizando el Sistema de Presentación Electrónica BOI, que es una plataforma en línea segura y fácil de usar que te permite enviar, actualizar y corregir tus informes BOI electrónicamente. También puedes crear un ID de FinCEN.
La fecha límite para presentar tu informe BOI inicial depende de cuándo se creó o registró tu empresa.
• Si tu empresa existía hasta el 31 de diciembre de 2023, tienes hasta el 1 de enero de 2025 para presentar tu informe BOI inicial.
• Si tu empresa se creó o registró el 1 de enero de 2024 o después, debes presentar tu informe BOI inicial dentro de los 90 días de recibir el aviso de creación o registro de tu empresa.
También debes actualizar tu informe BOI no más tarde de 30 días después de cualquier cambio en la información que informaste anteriormente. Puedes actualizar o corregir tu informe BOI utilizando el mismo Sistema de Presentación Electrónica BOI.
Cómo Podemos Ayudarte con el Cumplimiento de FinCEN
Entendemos que identificar a los beneficiarios de tu empresa y presentar un informe BOI con FinCEN puede ser desafiante y llevar tiempo, especialmente si tu empresa tiene una estructura de propiedad compleja.
Es por eso que estamos aquí para ayudarte
En Jurado & Associates, P.A., estamos comprometidos a brindarte servicios legales de alta calidad y personalizados, y tenemos la experiencia y la experiencia para ayudarte con todos los aspectos de la regla de informes BOI, incluyendo:
• Determinar si tu empresa está sujeta a la regla o si califica para alguna exención.
• Identificar a los beneficiarios de tu empresa y verificar su información.
• Preparar y presentar tu informe BOI con FinCEN.
Si estás interesado en nuestros servicios o si tienes alguna pregunta, no dudes en contactarnos. Puedes comunicarte con nosotros por teléfono al (305) 921-0976, por correo electrónico a [email protected] o por WhatsApp al +1 (305) 921-0976.
