Si eres dueño o controlas una empresa en los Estados Unidos, es posible que necesites presentar tu informe inicial BOI ante la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN).
A continuación, te presentamos lo que necesitas saber.
¿Por Qué Necesitas Presentar un Informe BOI?
BOI significa información de propiedad beneficiosa y se refiere a los detalles de las personas que poseen o controlan en última instancia tu empresa.
La regla de informes BOI fue emitida por FinCEN para mejorar la transparencia y responsabilidad del sistema corporativo de los Estados Unidos y prevenir el abuso de empresas fantasma y ficticias por parte de criminales, actores corruptos y evasores de impuestos.
La regla de informes BOI requiere que ciertos negocios informen a FinCEN sobre sus propietarios beneficiarios y solicitantes de la empresa (las personas que forman o registran las empresas).
El propósito de la regla es crear una base de datos segura y confidencial de información sobre la propiedad beneficiosa a la que puedan acceder agencias autorizadas de aplicación de la ley, instituciones financieras y otras entidades con fines legítimos.
Al presentar tu informe inicial BOI, estás ayudando a proteger la seguridad nacional y el sistema financiero de los Estados Unidos contra el uso ilícito. También estás demostrando tu compromiso con prácticas comerciales éticas y responsables, y mejorando tu reputación y credibilidad entre tus clientes, socios y reguladores.
¿Quién Debe Presentar un Informe BOI?
La regla de informes BOI se aplica a empresas que presentan informes, que se definen como corporaciones, sociedades de responsabilidad limitada u otras entidades similares que:
• Se crean mediante la presentación de un documento ante un secretario de estado o una oficina similar bajo la ley de un estado o tribu india; o
• Se forman bajo la ley de un país extranjero y se registran para hacer negocios en los Estados Unidos.
Sin embargo, hay algunas exenciones para ciertos tipos de entidades, como bancos, cooperativas de crédito y compañías de seguros. Puedes encontrar la lista completa de exenciones en el sitio web de FinCEN.
Si no estás seguro de si tu empresa es una empresa que presenta informes o califica para una exención, debes consultar a un abogado o comunicarte con FinCEN para obtener orientación.
¿Qué Información Debes Incluir en tu Informe Inicial BOI?
Para presentar tu informe BOI, debes proporcionar la siguiente información para cada propietario beneficiario y solicitante de tu empresa:
• Nombre legal completo
• Fecha de nacimiento
• Dirección actual de residencia o negocio
• Un número único de un documento de identificación aceptable, como un pasaporte, licencia de conducir o ID de FinCEN
Un propietario beneficiario es una persona que:
• Posee directa o indirectamente al menos el 25% de los intereses de propiedad de la empresa, o
• Ejerce un control sustancial sobre la empresa.
Un solicitante es una persona que presenta una solicitud para formar o registrar la empresa, o que registra la empresa en nombre de otra persona.
No es necesario informar información sobre intermediarios, nominados, custodios, agentes o empleados que actúan en nombre de otra persona, a menos que también sean propietarios beneficiarios o solicitantes ellos mismos.
Tampoco es necesario informar información sobre entidades que posean o controlen tu empresa, a menos que también sean propietarios beneficiarios o solicitantes ellos mismos.
Cuándo y Cómo Presentar tu Informe Inicial BOI
Puedes presentar tu informe inicial BOI utilizando el Sistema de Presentación Electrónica BOI, que es una plataforma en línea segura y fácil de usar que te permite enviar, actualizar y corregir tus informes BOI electrónicamente. También puedes crear un ID de FinCEN.
La fecha límite para presentar tu informe inicial BOI depende de cuándo se creó o registró tu empresa.
• Si tu empresa estaba en existencia hasta el 31 de diciembre de 2023, tienes hasta el 1 de enero de 2025 para presentar tu informe inicial BOI.
• Si tu empresa se creó o registró a partir del 1 de enero de 2024, debes presentar tu informe inicial BOI dentro de los 30 días posteriores a la fecha en que recibiste el aviso de creación o registro de tu empresa.
También debes actualizar tu informe BOI dentro de los 90 días posteriores a cualquier cambio en la información que informaste previamente. Puedes actualizar o corregir tu informe BOI utilizando el mismo Sistema de Presentación Electrónica BOI.
Podemos Ayudarte a Presentar tu Informe Inicial BOI
Presentar tu informe inicial BOI puede parecer abrumador, pero no tienes que hacerlo solo. Podemos ayudarte.
En Jurado & Associates, P.A., nos especializamos en derecho corporativo y comercial. Contamos con la experiencia y el conocimiento para ayudarte con tu informe inicial BOI y cualquier otro problema legal que puedas enfrentar como dueño de un negocio.
Podemos ayudarte a:
• Determinar si tu empresa es una empresa que presenta informes o califica para una exención,
• Recopilar y verificar la información que necesitas incluir en tu informe inicial BOI,
• Presentar tu informe inicial BOI
• Actualizar o corregir tu informe BOI según sea necesario.
¿Listo para Presentar tu Informe BOI?
Si estás listo para presentar tu informe BOI ante FinCEN, o si tienes alguna pregunta o inquietud sobre la regla de informes BOI o cualquier otro asunto legal, no dudes en contactarnos.
Puedes comunicarte con nosotros por teléfono al (305) 921-0976, por correo electrónico a [email protected] o por WhatsApp al +1 (305) 921-0976.
