Si eres extranjero y posees o controlas un negocio en Estados Unidos, es posible que te preguntes si necesitas presentar un informe BOI con FinCEN.
BOI significa información de propiedad beneficiaria, y es un nuevo requisito de informes que deben cumplir las empresas registradas en Estados Unidos.
Sin embargo, ¿esto incluye a las empresas propiedad o controladas por extranjeros? A continuación, responderemos esa pregunta.
¿Qué es un Informe BOI y por qué es Importante?
Un informe BOI es un documento que contiene información sobre las personas que poseen o controlan en última instancia una empresa informante. Una empresa informante es cualquier entidad creada o registrada en Estados Unidos, o que opera en Estados Unidos, y que cumple con ciertos criterios.
El informe BOI debe incluir el nombre, fecha de nacimiento, dirección y un número de identificación único de cada propietario beneficiario y solicitante de la empresa informante.
Un beneficiario final es cualquier individuo que posea el 25% o más de los intereses patrimoniales de la empresa informante, o que ejerza un control sustancial sobre la empresa informante.
Un solicitante de la empresa es cualquier individuo que presente un documento para crear o registrar la empresa informante o para obtener autorización para hacer negocios en Estados Unidos.
El propósito de la regla de presentación de BOI es prevenir el mal uso de entidades legales para actividades ilícitas, como el lavado de dinero, la evasión fiscal, el fraude, el terrorismo y la trata de personas.
Al recopilar y mantener información de propiedad beneficiaria, FinCEN tiene como objetivo mejorar la transparencia y responsabilidad del sistema financiero y ayudar a las agencias de aplicación de la ley y seguridad nacional a detectar y combatir el crimen.
¿Quién Debe Presentar un Informe BOI y Cuándo?
La regla de presentación de BOI se aplica a cualquier empresa informante que sea propiedad o esté controlada por un extranjero, independientemente de su nacionalidad, residencia o ciudadanía. Sin embargo, ciertos tipos de entidades, como bancos, cooperativas de crédito y compañías de seguros, están exentas. Puedes encontrar la lista completa de entidades exentas en el sitio web de FinCEN.
Si no estás seguro de si tu entidad califica como una empresa informante o una entidad exenta, debes consultar con un abogado calificado que pueda asesorarte sobre tu situación específica.
La fecha límite para presentar un informe BOI depende de cuándo se creó o registró tu entidad.
• Si tu entidad se creó o registró antes del 1 de enero de 2024, tienes hasta el 31 de diciembre de 2024 para presentar tu informe BOI inicial.
• Si tu entidad se creó o registró a partir del 1 de enero de 2024, tienes 90 días a partir de la fecha de creación o registro para presentar tu informe BOI inicial.
¿Cómo Presentar un Informe BOI?
Para presentar un informe BOI, debes utilizar el Sistema de Presentación Electrónica BOI, que es una plataforma en línea que te permite enviar y gestionar tus informes BOI electrónicamente. Debes crear una cuenta y proporcionar información básica sobre tu empresa, como su nombre, dirección y jurisdicción de formación.
También debes cargar una copia de un documento de identificación de cada propietario beneficiario y solicitante de tu entidad, como un pasaporte, licencia de conducir o tarjeta de identificación.
La presentación de un informe BOI puede plantear algunos desafíos para entidades propiedad o controladas por extranjeros, especialmente si tienen estructuras de propiedad complejas o operan en varias jurisdicciones.
Algunos de los desafíos incluyen:
• Identificar y verificar a los propietarios beneficiarios y solicitantes de tu entidad, especialmente si se encuentran en diferentes países.
• Obtener el consentimiento y la cooperación de los propietarios beneficiarios y solicitantes de tu entidad, especialmente si no están al tanto o interesados en la regla de presentación de BOI.
• Proteger la información de propiedad beneficiaria, especialmente si es sensible o confidencial.
Para superar estos desafíos, es posible que necesites buscar ayuda profesional de un Abogado de Cumplimiento de FinCEN que pueda ayudarte con el proceso de presentación de BOI.
¿Cuáles son los Beneficios de Presentar un Informe BOI?
Presentar un informe BOI puede tener algunos beneficios para tu entidad, como:
• Mejorar tu reputación y credibilidad como un negocio legítimo y transparente.
• Reducir tu riesgo de estar involucrado o asociado con actividades o transacciones ilícitas.
• Mejorar tu acceso a servicios financieros y mercados, especialmente en Estados Unidos.
• Apoyar los esfuerzos globales para combatir el crimen y la corrupción.
¿Qué Sucede Si no Presentas un Informe BOI?
No presentar un informe BOI o presentar un informe BOI falso o incompleto puede tener consecuencias graves, como:
• Enfrentar sanciones civiles y penales, como multas de hasta $500 por día o prisión de hasta dos años.
• Perder tu elegibilidad para contratos federales, subvenciones o préstamos.
• Estar sujeto a investigaciones, auditorías o sanciones por parte de FinCEN u otras autoridades.
• Dañar la reputación y confiabilidad de tu negocio.
Por lo tanto, es importante que presentes tu informe BOI de manera precisa y oportuna y que lo actualices siempre que haya un cambio en la información de propiedad beneficiaria de tu entidad.
Podemos Ayudarte
Es posible que tengas más preguntas o inquietudes sobre cómo afecta la regla de presentación de BOI a tu negocio. Es por eso que estamos aquí para ayudarte.
En Jurado & Associates, P.A., tenemos una amplia experiencia y experiencia en ayudar a entidades propiedad de extranjeros a cumplir con los requisitos legales en Estados Unidos.
Podemos ayudarte a:
• Determinar si tu entidad es una empresa informante o una entidad exenta bajo la regla de presentación de BOI.
• Identificar y verificar a los propietarios beneficiarios y solicitantes de
• Obtener el consentimiento y la cooperación de los propietarios beneficiarios y solicitantes de tu entidad.
• Presentar y actualizar tu informe BOI con FinCEN.
• Proteger tu información de propiedad beneficiaria.
Si estás interesado en trabajar con nosotros, o si tienes alguna pregunta sobre la regla de presentación de BOI, no dudes en contactarnos. Puedes comunicarte con nosotros por teléfono al (305) 921-0976, por correo electrónico a [email protected] o por WhatsApp al +1 (305) 921-0976.
Estamos listos y ansiosos por ayudarte a ti y a tu negocio a tener éxito y prosperar en Estados Unidos.
