Si eres dueño de un negocio en los Estados Unidos, es posible que hayas oído hablar de la Regla de Informes BOI, que es una nueva regulación emitida por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) que requiere que ciertas corporaciones, compañías de responsabilidad limitada y entidades similares informen información sobre sus Beneficiarios Finales a FinCEN.
Pero, ¿qué es un Beneficiario Final? ¿Y qué sucede cuando cambia la información informada? ¿Debes actualizar tu informe BOI?
A continuación, responderemos a estas preguntas.
¿Qué es un Beneficiario Final?
Un Beneficiario Final es una persona que posee o controla directa o indirectamente al menos el 25% de los intereses de propiedad de una empresa informante o ejerce un control sustancial sobre ella.
Una empresa informante es cualquier corporación, compañía de responsabilidad limitada u otra entidad similar que se crea o registra para hacer negocios en los Estados Unidos, a menos que califique para una exención.
La Regla de Informes BOI requiere que las empresas informantes presenten informes a FinCEN que identifiquen dos categorías de individuos: (1) los Beneficiarios Finales de la entidad; y (2) los solicitantes de la entidad. Un solicitante de la empresa es cualquier individuo que presenta una solicitud para formar o registrar una empresa informante.
Los informes BOI deben incluir la siguiente información para cada individuo: nombre completo, fecha de nacimiento, dirección actual y un número de identificación único de un documento de identificación válido, como un pasaporte o una licencia de conducir.
¿Cuándo Vence el Informe BOI?
La Regla de Informes BOI entró en vigencia el 1 de enero de 2024. Las empresas informantes que existían antes de esa fecha tienen hasta el 31 de diciembre de 2024 para presentar sus informes BOI iniciales. Las empresas informantes que se formen o se registren después del 1 de enero de 2024 deben presentar sus informes BOI iniciales dentro de los 90 días de su creación o registro.
¿Cómo Presentar un Informe BOI?
Para presentar un informe BOI, debes utilizar el Sistema de Presentación Electrónica BOI, que es una plataforma en línea que te permite enviar y gestionar tus informes BOI electrónicamente. Debes crear una cuenta y proporcionar información básica sobre tu empresa, como su nombre, dirección y jurisdicción de formación.
También debes cargar una copia de un documento de identificación de cada Beneficiario Final y solicitante de tu entidad, como un pasaporte, licencia de conducir o tarjeta de identificación.
Presentar un informe BOI puede plantear algunos desafíos para las entidades propiedad de extranjeros, especialmente si tienen estructuras de propiedad complejas o operan en varias jurisdicciones.
¿Qué Sucede Cuando Cambia la Información Informada?
Las empresas informantes deben presentar informes BOI actualizados dentro de los 30 días posteriores a cualquier cambio en la información informada. Esto significa que si alguno de los Beneficiarios Finales o solicitantes de una empresa informante cambia su nombre, dirección, interés de propiedad o control sobre la entidad, la empresa informante debe notificar a FinCEN y proporcionar la información actualizada.
Por ejemplo, si un Beneficiario Final vende sus acciones a otra persona o si un solicitante de la empresa se muda a una dirección diferente, la empresa informante debe presentar un informe BOI actualizado.
El incumplimiento de la Regla de Informes BOI puede resultar en sanciones civiles y penales, incluyendo multas e incluso prisión. Por lo tanto, es crucial que las empresas informantes lleven un registro de cualquier cambio en su información de propiedad beneficiaria o solicitante de la empresa y presenten informes BOI precisos y oportunos a FinCEN.
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